Ako investujem? Opäť po roku je tu stručný sumár.
Na úvod moje 4 investičné princípy:
1️⃣ Zabezpečenie si vopred definovanej kvality života v dôchodkovom veku len za pomoci výnosu portfólia
2️⃣ Udržanie si pokojného spánku aj počas extrémnych výkyvov na trhu vďaka diverzifikácií
3️⃣ Preferencia pasívne riadených globálnych akcií pre dlhodobé porážanie inflácie
4️⃣ Budovanie kapitálu pre ďalšie generácie
Filozoficky sa naďalej nič nemení. Prím hrá pasívne investovanie. Nešpekulujem teda, či je niečo „hot alebo short“, ani sa nesnažím zo strednej Európy odhadovať, ktorý sektor či región bude v najbližšom roku rásť najrýchlejšie.
Za 15 rokov na trhu som už zažil "exkluzívne tipy", ktoré o pár týždňov padli ako kameň, rovnako ako aj “outsiderov”, ktorí ďalej pekne rástli. Dlhodobo preferujem výnos 7% ročne. S radosťou beriem priemer trhu. Veď štatisticky týmto prístupom porážam 90% mudrlantov ako aj všetkých Michael Burry-ov a Katie Woodové. A šetrím tak tisíce eur na poplatkoch.Ale späť k portfóliu:
🚩 Môj investičný horizont sa pohybuje na úrovni dekád. Je teda pochopiteľné, že moje portfólio je prevážené v akciách
🚩 Mimo jednorázových nákupov počas poklesov automaticky investujem 2x mesačne
🚩Ako je vidieť, aktuálne mám k dispozícií aj vysoký podiel hotovosti, keďže jednak s maňzelkou staviame 🏠 no zároveň mentálne v tomto roku “šípim” akciové zľavy. Môžem sa samozrejme mýliť. V tom prípade bude stavba hotová o čosi skôr 😉 Chvalabohu dnes cash zarába tiež pekný quid.
V alternatívnej zložke dominuje sektor Health Care. Nemyslím totiž, že ľudia niekedy prestanú platiť za svoje zdravie.
✅ Víťaz roka: Celkom prekvapivo Real estate. Presnejšie financovanie projektu, ktorý aj napriek aktuálne vyšším sadzbám dosiahol ROI 45%. Riziko investície bolo samozrejme vysoké. Ale predaj projektu prebehol úspešne.
❌ Loser roka: Región Južnej Kórei -21,64% It is how it is.
Potešilo zlato, ktoré neberiem ako investíciu, ale ako poistenie. A posledné roky túto funkciu plní zdatne.
A predbežný scenár na tento rok?
➡️ roboticky pokračovať v pravidelných investíciách zameraných na dlhodobý horizont
➡️ znížiť pozíciu zlata cez navýšenie alokácie ostatných tried aktív
➡️ byť flexibilný na možné akciové zľavy či nové zaujímavé PE príležitosti
Plus, ako tak pozerám na graf - dlhopisy tam sú vlastne na smiech. Dosť pravdepodobne s nimi prestanem čoskoro strácať čas.
Treba tiež spomenúť, že vyše 80% mojich výnosov nepodlieha dani.
Správa aktív je výzvou finančného plánovania. Moja stratégia sa samozrejme vyvíjala, no vyzerá to tak, že funguje aj keď sa veci vychýlia z rovnováhy. A spánok mám zatiaľ stále ako bábätko. Uvidíme, ako to pôjde ďalej. Moja transparentnosť možno pomôže alebo aspoň inšpiruje.
Najdôležitejšie je začať.
P.S. Náročky neuvádzam jednotlivé indexy, brokerov či konkrétne sumy, nakoľko by som týmto príspevkom nerád niekoho “nadchol” kopírovať moje pozície hashtag#disclaimer
Každý z nás má totiž úplne iný investičný profil.
Boris
Ďalšie články na čítanie
- 10 najčítanejších blogov roka 2024
- Ako znížiť riziko svojho portfólia?
- Buď ako Buffett. 5 princípov, ktoré sa od neho dokážeš naučiť
- 4 myšlienky stoickej filozofie vhodné aj pre dnešného investora